防范非法集资:小心!有人偷偷惦记你的钱……

发布时间:2019-07-23 11:44 浏览量:

重温防范非法集资公益广告

提高风险防范意识

警惕非法集资陷阱

谨防上当受骗

 

利字篇——远离非法集资公益广告


 

 

为进一步提高我校学员对非法集资的防范意识和识别能力,切实做好防范社会组织非法集资宣传教育工作今天成小欧推出了有关“什么的是非法集资?”、“非法集资常用手段” “非法集资的危害”以及“如何预防非法集资” 等一系列知识普及的推文。

 

希望我校学员自觉远离和抵制非法集资,提高法律金融知识和风险防范意识,培育理性投资、风险自担的正确理念!

非法集资
 

非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,兼具非法性,公开性,利诱性,社会性四个特征。

非法集资常用手段
 

(一)承诺高额回报:不法分子通过许诺投资者高额回报,骗取更多人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,让集资参与人遭受经济损失。

 

(二)编造虚假项目:不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

(三)以虚假宣传造势:不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

(四)利用亲情诱骗:有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

非法集资的危害
 

非法集资不可持续,犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,挥霍,浪费,转移或者非法占有,参与者很难收回资金,此外,非法集资严重干扰正常的经济,金融秩序,极易引发社会风险。

识破非法集资的“十种表象”
 

非法集资往往假借国家、区域或行业、金融发展政策,虚构“投资项目”“理财产品”,编造投资前景,以高利为诱饵,向社会公众进行非法集资。

1.以境外公司名义,虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目,有的在境外,如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会;

2.收款账户系以外国人名义在境内开立的账户,用于接收投资人的投资款;

3.许诺高收益的公司的网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人,进行虚假宣传的;

4.以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头,引诱投资人投资,尤其是鼓励发展他人并给予提成;

5.频繁变换网站名称、投资项目;

6.公司网站无正式备案;

7.以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;

8.许诺超高收益率,尤其是许诺“静态”“动态”收益;

9.明显超出公司注册登记的经营范围,尤其是没有从事金融业务资质;

10. 在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告,尤其以中老年人为主要招揽对象。

 

四看三思多等”助你识破非法集资骗局
 

关于如何防范非法集资类骗局,为大家总结了“四看三思多等”的思路。

一看融资合法性:合法的融资,比如发行股票、销售保险、开展P2P业务、发行私募、基金业务、小额贷款、担保公司,都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。

二看宣传方式:要看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。

三要看经营模式:有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?

四看参与集资的主体:是不是谁都可以参与,以P2P为例——不能提供担保,不得构建资金池,不得参与非法集资。

三思:一思你是否真正了解该产品及市场行情?二思这样的投资是否符合市场规律?三思自身经济实力是否具备抗风险能力?

所谓多等,其实就是当自己或家人、朋友真的要投资的话,请先冷静下来,凡是回报率高于5%的,先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定,头脑一热只会竹篮打水,注定是一场空。

成小欧再次提醒大家:

天上不会掉馅饼,一夜暴富是陷阱!

请广大学员提高风险防范能力,自觉抵制非法集资!


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